（三）完善合规管理架构

1.合规管理架构图

合规管理架构图如图1-2所示。

图1-2 合规管理架构图

2.合规管理的三级防控体系

科学有效地确立合规风险控制的三道防线：业务部门是防范合规风险的第一道防线，业务人员及其负责人应当承担首要合规责任；风控合规部是管理（牵头）部门，是防范合规风险的第二道防线，同时也是合规管理体系建设的责任单位；合规审计、调查与合规联动是防范合规风险的第三道防线。

图1-3 合规管理的三级防控体系